公司注册
3天拿证
代理记账
低至200元
工商许可证
全程代办
免费拨打
在线咨询
免费咨询热线:136-0808-2937

成都美誉集团

新春大红包

红包当现金花

拆红包

恭喜您!

抽到成都美誉集团

发出的大红包

立即领取

全国统一服务热线

13608082937

微信咨询

(扫一扫 微信聊)

TOP

注册公司容易了,银行开户却变难?注意!这些行为将重点监控!

发布时间:2020-12-14

新成立公司的老板们

你们是不是也遇到了银行开户难的问题?

640.png

相比之前

你是不是觉得我在银行开户是照顾银行的生意

是银行的客户,

不是说客户是上帝吗?为啥开个账户这么难?

又是预约、又是提供经营地址、又是要拍照等等。

 640.webp (5).jpg

史上最严!银行开户为什么越来越难?

 

我们先来看看下面案例:

 

01广东

中国工商银行广东省分行存在对企业银行结算账户交易监测不到位,未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控等问题。

被处以警告并罚款及没收违法所得合计7,059,911.36元,三名相关责任人被警告并处以罚款合计20万元。

同时,中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月,并限期整改。

640.webp (6).jpg

02深圳

深圳警方出动300余名警力,开展拔钉五号涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动。

行动当天,全市共查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,缴获国家机关、企业印章200余枚,银行卡900余张,U772个,手机100余部,电话卡1000余张,工商执照18张,公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。

640.webp (7).jpg

 

通过上述案例

不难理解为什么开户会越来越难了吧!

其中最主要的原因呢

是有人利用银行的账户进行非法行为!

典型的就是电信诈骗洗钱虚开发票等等,

监管机构为了打击这类的行为,

对银行开户提出了更多的审查,提出了更多的要求。

 640.webp (8).jpg

银行开户在哪儿?

 

银行约号难

正因为银行审核变严,开户手续繁琐,所以,银行每天能操作的单位开户数就少,造成了开户约号难。

 

开户手续繁琐、时间长

1310—24时,福建省报告新增新型冠状病毒感染的肺炎确诊病例24例(重症2例)。

 

 

开户需要上门检查拍照

之前银行开户是不需要银行工作人员实地拍照或对实地拍照监管很松。但,现在银行开户实地检查拍照已经成为必备项,主要核实企业的办公地,防止利用虚假地址开户。

 

开户前后排查严

银行也会加大排查,主要是电话回访或实地排查;主要核实公司名称、经营地址、主营业务、企业法人等信息是否真实。

所以,企业法人或代理人要时刻保持电话畅通,防止联系不上,导致无法开户或冻结账户。

 640.webp (9).jpg

注意!这10种行为银行会重点监控!

 

1经营地址为托管地址

有些地区为了引进招商,允许没有办公地点的创业者,先使用虚拟的托管地址注册。注意了!如果长期使用托管地址,将会被重点监控。

2注册地址不存在或虚构经营场所

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,银行须审慎核实对公账户开户的每项信息,特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位,银行不得为其开立账户。

3一名多户;一址多照;注册资本很低,均未实缴

同一自然人为多家公司的法定代表人;同一地址,注册多家公司,且注册资本都不高,注均未实缴。

虽然没有明文规定,同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开立多家公司,公司又申请多个对公账户,这将是银行重点排查对象。

4同一个公司集中开立多个账户

公司开户集中在同一时间段,且在同一地区各家银行开立多个对公账户。

5企业法人、负责人或代理人属于异地户口,且长期不在此地居住

企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口,无居住证、无社保等。

6企业法人年龄明显偏大或偏小

现在很多企业老板都不愿自己当法人,找人挂名(一般会找年龄偏大的人),认为这样做,即使公司有问题也与自己无关。我只能说,这样想,你就大错特错了,对于此种情况银行会列入重点监控对象。

7单位失联,无法联系

账户异常或常规排查时,无法联系到法人、负责人或代理人等。

8资金交易异常

频繁大额交易、公转私交易、夜间交易;存在可疑交易;网银交易限额要求高,明显与生产经营、注册资本等不相符。

如:企业长期零申报、无业务,却每月搞出上百万的银行流水。


微信公众号

微信公众号

微信在线顾问

微信在线顾问

136-0808-2937

客服电话:(服务时间:9:00-22:00)

在线客服咨询
首页 | 关于我们 | 新闻动态 | 联系方式 | 公司注册移动版 | 资质办理 | 资质办理移动版

Copyright 2005-2019   成都美誉企业管理咨询集团有限公司版权所有   蜀ICP备12001945号-1

美誉工商代办

不成功全额退款